罚款最高达403.3万元！国家外汇局对非法跨境金融活动保持高压打击态势

时间： 2024-03-23 02:01     浏览量：528

近日，国家外汇管理局通报了10起外汇违规案例。10起案件均为地下钱庄交易对手案件，涉及实施非法买卖外汇行为的10名个人，案件罚款金额最高达403.3万元人民币。

国家外汇局有关部门负责人表示，对这些案例进行公开通报，是国家外汇局深入贯彻党的二十大精神，落实中央金融工作会议要求，加强外汇市场监管的具体措施，有利于震慑外汇领域违法犯罪活动，有效维护外汇市场秩序，切实防范化解跨境金融风险。

据了解，在这些案例中，涉案主体多采用境内外资金“对敲”的方式，通过地下钱庄完成资金非法汇兑和转移，违规资金运作手法多样化、隐蔽化。其中，广东籍林某通过地下钱庄跨境“对敲”换汇，两年间违规换汇笔数达264笔。

所谓“对敲”，即外汇“需求”方，如一家国内企业意欲将10万元人民币兑换为美元转至美国境内账户，为了逃避监管，不走正规合法渠道，而是把人民币转给地下钱庄境内账号，后者在美国的账号就将等值美元转入该企业美国账号。地下钱庄惯用的套路就是“对敲”。

近年来，国家外汇局紧密配合公安机关、中国人民银行等部门，对地下钱庄等非法跨境金融活动一直保持着高压态势，深入推进打击地下钱庄违法犯罪专项行动，持续惩治非法买卖外汇等违法违规活动。在依法严厉查处违法违规行为的同时，外汇局还协同相关部门将涉案主体处罚信息纳入人民银行征信系统，并在日常监管中重点关注。

“通过典型案例通报，可以提示社会公众通过地下钱庄买卖外汇具有非法性和危害性，不仅资金安全无法保证，还将承担相应法律责任。”国家外汇局有关部门负责人表示，社会公众应通过银行等正规渠道合法办理外汇业务，远离地下钱庄，抵制非法买卖外汇行为。

任何外汇违规主体都不能心存侥幸，任何外汇违规行为都将承担相应法律责任。上述负责人表示，国家外汇局将更好统筹高质量发展和高水平安全，强化外汇领域监管全覆盖，依法全面监管外汇业务，严厉打击外汇违法违规活动。

具体来看，一是保持对非法买卖外汇行为的高压打击态势。密切协同公安机关等部门严厉打击地下钱庄等违法犯罪活动，有力惩戒非法买卖外汇行为，切实维护外汇市场良性秩序。二是积极开展政策宣传和警示教育。通过政策宣讲和典型案例通报，使社会公众充分认识到非法买卖外汇的非法性和严重后果，引导社会公众通过银行等合法渠道办理外汇业务。三是推进以案倒查有效查堵风险点。以银行、支付机构为重要抓手，对涉地下钱庄案件开展以案倒查，切实防范非法跨境金融活动风险。（记者 姚进）